Precalificación hipotecaria
Estima cuánto podría prestar un cliente antes de la solicitud formal, con ingresos, enganche, deudas y precio objetivo.
- 13 preguntas
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Para qué sirve esta plantilla
Antes de agendar una cita formal con un asesor hipotecario, la mayoría de las personas solo quiere saber si su situación es viable. Esta plantilla ofrece ese primer filtro sin comprometer el historial crediticio de nadie, y deja claro desde el inicio que se trata de una revisión indicativa. El solicitante indica el tipo de trámite y su situación laboral, declara el ingreso anual bruto y, si aplica, el ingreso combinado de una solicitud conjunta, mientras que el enganche disponible y las deudas mensuales completan el panorama de capacidad de pago. El precio objetivo del inmueble y el tipo de comprador —primera vivienda, segunda propiedad, inversión— ayudan a ubicar el caso dentro de los productos disponibles, y una pregunta directa sobre problemas de crédito en los últimos años evita sorpresas más adelante en el proceso. Con esta información, el asesor puede dar una respuesta orientativa en minutos y decidir si conviene agendar la revisión completa. Cada envío queda con fecha y referencia, útil para dar seguimiento comercial sin perder el contexto de la conversación inicial.
Qué datos recoge
- Ingreso anual, individual o combinado
- Enganche disponible y deudas mensuales
- Precio objetivo del inmueble y tipo de comprador
- Historial reciente de problemas de crédito
- Aviso de que es una revisión indicativa, no una oferta
Preguntas incluidas
- Full nameobligatoria
- Email addressobligatoria
- Phone number
- Application typeobligatoria
- Employment statusobligatoria
- Gross annual incomeobligatoria
- Combined annual income (if joint)
- Deposit availableobligatoria
- Monthly credit commitments
- Target property priceobligatoria
- Buyer typeobligatoria
- Have you had credit issues in the last 6 years?obligatoria
- Agreementobligatoria
Preguntas frecuentes
¿Esto afecta el historial crediticio del cliente?
No. Es una revisión indicativa basada en lo que la persona declara; una solicitud formal con buró de crédito viene después, si decide avanzar.
¿Puedo usarlo para solicitudes conjuntas?
Sí, el campo de ingreso combinado está pensado justo para eso; pide aclarar en notas si ambos solicitantes firmarán el crédito.
¿Tienen algo para levantar otros datos financieros del cliente?
Para conocer metas y horizonte de inversión revisa la tarjeta Descubrimiento de metas financieras, pensada para la primera llamada con un asesor.
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